本地金融机构有责任确保反洗钱措施到位，一旦面对任何可能与犯罪有关的可疑交易，必须向警方的可疑交易报告办事处和新加坡金融管理局报备，即使当局并没有明文规定需要报备可疑交易的特定数额。
瑞士金融市场监管局（FINMA）曾在2020年9月斥责Syz银行，在没有调查财富大幅增长的原因前，允许一名安哥拉籍客户从他在银行账户中转入和转出数百万元。瑞士监管当局虽没透露该客户名字，不过此前当地报道称这名客户就是德圣文森特。
金管局说，该局对高风险客户没有既定的定义，但高净值人士鉴于他们的财富属性和交易规模，往往被评估为具有较高洗钱和恐怖主义融资风险。
新加坡银行反洗钱部门环球主管周奇说，当瑞士监管机构公开它的举措后，新加坡银行立即采取行动。
延伸阅读
银行已设有严格调查管理措施
金管局是在安哥拉富豪德圣文森特（Carlos Manuel De Sao Vicente）申请从他在新加坡银行（Bank of Singapore）账户提取260万元失败后，回应《联合早报》关于金融业反洗钱举措的询问时，强调了上述金融机构应履行责任。
这名富豪在2020年9月22日被安哥拉检察官拘留，并被指控洗钱和税务欺诈等罪名。去年3月24日，他因所有指控被定罪，判处九年监禁和罚款，还被命令支付相关司法费用和45亿美元给安哥拉政府作为损失赔偿。
富豪申请从冻结账户提取260万新元 被高庭驳回
我国商业事务局在2021年2月19日冻结德圣文森特在新加坡银行账户中超过5亿5800万美元（7亿5300万新元）的存款，同时也扣押他的妻子和儿子在同家银行里共1550万美元的存款。
洪承利认为，基于德圣文森特的银行账户之间有太多跨司法管辖区转账，以及他的资产具国际化性质，很难确定他的真实财富程度。
德圣文森特去年9月向高庭申请从冻结的账户中提取490万美元以支付他在新加坡、瑞士和安哥拉的法律费用，后来调整至提取260万新元。不过，他的申请被高庭法官洪承利在本月17日驳回。
金管局发言人说，金融机构需加强的措施，包括确定客户财富和资金来源，并对账户进行高度监测以察觉异常交易激增和资金流动，特别是流入或来自高风险管辖区的资金。
他说，客户开启账户时，银行已设有严格的反洗钱和客户尽职调查管理措施，并会持续筛查有关客户的负面消息，以及监测账户的交易。
金融机构也必须采取加强措施，以妥善处理如高净值人士等存在较高洗钱和恐怖主义融资风险的客户。
它也指出，金融机构有责任确保严格执行反洗钱措施，包括对客户背景和开设账户的目的做尽职调查。
周奇说：“当银行接获客户的相关负面消息时，会迅速限制账户交易活动和终止与客户关系，这些严格举措都实施在德圣文森特的案例。”
