调查指出，一名前纽约分行员工在同事的指示下追溯了几份合规文件，而工行没有及时向该部门报告这一不当行为。工行还非法向一家海外监管机构披露了保密的监管信息，但声明没有具体说明是哪家监管机构。
综合彭博社和路透社报道，美联储星期五（1月19日）在一份声明中说，机密监管信息包括银行检查报告和银行监管机构的其他机密通信，“未经相关银行监管机构事先批准，披露机密监管信息是违法的。”
美联储要求工商银行在90天内提交一份书面计划，以加强内部控制和监管机密信息处理方面的合规职能，并进行其他方面的改革。这项计划必须被美联储接受并在10天内通过。此后在每个季度结束后的30天内，工行必须提交改革进展报告。
声明说，工行缺乏正式的政策、程序、培训或其他内部控制，以指导员工正确处理机密监管信息，或防止未经授权的传播和使用此类数据。
中国工商银行及其纽约分支机构因未经授权使用和披露机密监管信息，被美联储和纽约金融服务管理局(New York Department of Financial Services)罚款3240万美元（约4344万新元）。
纽约金融服务管理局同天在另一份声明中说，在对工行的合规失败进行调查后，发现工行纽约分行在2018年至2022年期间的《银行保密法》以及反洗钱合规计划中的多项缺陷，管理局对该银行进行了罚款。
工行是中国国有第一大行，总资产已超44.5万亿元（人民币，下同，约8.4万亿新元）。去年三季度业绩报告显示，工行前三季度营业收入6513.68亿元，同比下降3.55%；实现净利润2699.3亿元，同比增长 0.81%。截至9月末，该行不良贷款率1.36%，较上年末下降 0.02个百分点。
