监督本地市场过渡到新元隔夜利率（SORA）的指导委员会周三发布报告，列出停用SOR和SIBOR的新时间表，以进一步推动金融业者转向新元隔夜利率（SORA）这个新基准利率。

报告也说，新时间表让市场参与者有足够时间做出提前准备，并且符合委员会的目标，即银行在9月底前将SOR衍生产品曝险减少至20％。

在SIBOR方面，报告指出，SIBOR仍广泛用于零售和中小企业贷款。不过截至今年3月，大多数主要银行已开始提供SORA抵押贷款，零售贷款情况也令人鼓舞，截至去年底，SORA贷款发放总额超过10亿元。

新的停用SOR时间表，并不包括风险管理相关的特定目的合同，以及从旧有的SOR头寸过渡到SORA。

委员会强调说：“新时间表对现有SIBOR贷款没有立即影响。银行将在适当时机与客户联系，并为客户提供提早通知，让他们有充分时间考虑将贷款配套转到其他替代贷款配套。”

本地金融机构和它们的客户应在今年9月底停止在新衍生产品合同中使用新元掉期利率（SOR），同时也应停用新元银行同业拆息率（SIBOR）挂钩的新金融产品。

委员会说，虽然SOR会持续到2023年中，但SOR衍生产品市场的流动性已开始下滑，而这下滑趋势将随着新的停用时间表发布而加快。因此，委员会极力鼓励市场参与者采取积极措施，在今年把SOR衍生产品、贷款和其他SOR挂钩合同转换为SORA。

截至3月SORA贷款发放总额超过10亿元

委员会提醒说：“那些无法在2022年底把合同过渡到新基准利率的市场参与者，应有适当的后备安排，并预期SOR市场流动性进一步下滑时，掌握此类合同头寸（positions）会越来越难。”

这与委员会准备在明年3月停用6个月SIBOR，以及在2024年底停用1个月和3个月SIBOR基准的目标一致。