苏春福说：“当时何先生要转账5万元至香港，但他之前从没用过这服务，他说是要帮忙朋友，我们觉得可疑便阻止海外转账和联系反诈骗中心，并要他报警，不过隔天又发现他尝试将5万元转入另一个本地户头。”

一名女大学生和中年男子被卷入诈骗案，女生的银行户头收到男子的5万元转账后遭冻结，诈骗集团吩咐女生和男子一起报警，以“证明”款项没问题，然后再把钱汇到海外户头。两人觉得事有蹊跷决定报警，警察介入调查后助男子保住5万元。

大华银行高级副总裁苏春福事后讲述细心的银行职员，如何发现有关转账的不妥之处，及时防止了何先生的5万元被汇到海外。

陈小姐说：“假公安安排我和60岁的何先生一起去报警，说他是我妈妈的朋友，然后把报案记录交给银行要求解冻户头，这么做他便会把我的4万元还给我。”

两名受害者相约见面后，按假公安吩咐去“假报警”，但事后越想越不妥，于是再度去报警揭发此骗案。

到了3月底，假公安再通知陈小姐说她的户头有一笔5万元款项，是从一名何姓男子的户头转账过来的，假公安吩咐她将这笔钱汇到指定的海外户头，然而陈小姐到了银行却发现户头已遭冻结。

原来是银行系统监测到有关户头出现异常交易，银行职员除了冻结户头，也请警方介入调查。

不久，陈小姐收到假公安的电话，称她的名字被不法之徒盗用，要她全力配合调查。假公安要求陈小姐早晚报告行踪，每天还会嘘寒问暖，这让她相信对方是诚心帮她洗脱嫌疑，所以按照对方吩咐向同学和母亲借钱，在两个星期内汇了4万元给骗子。

陈姓女大学生来自中国，在本地求学10多年。她日前接受《联合早报》访问时说，她在3月中旬接到一名声称是银行职员的男子来电，指她有4万多元的信用卡账务未处理。

负责调查此案的反诈骗中心高级调查员沈奕程说，在这起案件中，受害者自愿将账户一次性密码给予骗子，让对方掌控账户。他提醒公众，不要向陌生人提供个人资料或一次性密码。

“对方说我在中国使用信用卡，他担心我的名字被盗用，说会安排中国警方联络我。”