过去三年，本地有近2万人涉嫌当钱骡而被调查。单在去年， 新加坡警察部队在全岛展开25次反诈行动，结果有8000多人涉及欺骗和当钱骡而被查。 为更好地打击钱骡问题，以及更全面地应对诈骗，星展银行今年9月正式成立反钱骡小组（Anti-Mule Team），专门侦测和调查可疑交易，以更好地保护客户的存款。
“星展因此成立了反钱骡小组，通过主动出击，尽早侦查出可能是钱骡的户头，在这些害群之马行动前，迅速从系统中将它们除掉。”
星展银行反钱骡小组主任黄庭丰（37岁）接受《联合早报》访问时说，骗子不断改变诈骗手法， 因此银行等机构应该看得更远，尝试从源头防范和应对。
设立反钱骡小组是要进一步提升银行的反诈能力。这个小组更具主动性，探查可能的钱骡户头，从而避免这些户头被不法之徒所用。小组目前约有成员10人，包括派驻警方反诈骗指挥中心的代表以及调查专家。
黄庭丰曾在警队服务近10年，期间主要是在刑事侦查局负责调查工作，因此查案等方面经验丰富。
他指出，一些人认为将银行户头“卖”给不法之徒以赚取快钱不是什么大问题，其实是大错特错。“这不仅可能导致他们犯罪，也可能导致他们之后在银行办理业务或进行交易时面对问题，因此我们希望公众千万不要将银行户头的登录资料卖给别人。”
“我们专注的重点是诈骗案中的钱骡，但钱骡其实是一个一直都存在的问题。我们未来也会继续扩展小组的能力，打击涉及其他类型罪案的钱骡。”
星展：主动出击从源头对付钱骡
他介绍说，小组成员可随时上网查看可疑交易或户头，若有所发现，可立即采取相应的行动。“在内部，我们会先暂时冻结户头，进一步调查交易是否有问题，如确认资金的来源等。我们也可能提交可疑交易报告，但若确信是涉及骗案的钱骡户头，就会立即通知警方，让他们一同采取行动。”
这应是本地银行的第一个反钱骡小组。它成立约两个月后就和商业事务局合作，于11月1日至7日在全岛展开执法行动持续一星期。当局在行动中逮捕了涉嫌诈骗的四男一女，介于16岁至43岁。另有47名男女被指将银行或Singpass户头交给犯罪团伙用来骗钱，这些17岁至67岁的人士正在协助调查。当局从这一系列行动中起获68万元的赃款。
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为更好地保护客户的存款，星展银行通过检测系统每天分析超过百万笔交易，最近更成立了反钱骡小组，深入分析和侦察可能是钱骡使用的户头，从源头避免资金被迅速转到境外。
黄庭丰说，在发现一个钱骡户头后，团队就会顺藤摸瓜，找出其他有关联的户头，尽早斩断骗子的资金链。
一般上，小组会调查银行户头是否有可疑动向，例如一连好几天出现不寻常的交易量等；如果有人拥有过多个户头，也会引起小组的注意。
他说，银行对于打击诈骗从来不遗余力，因此早在2019年便设立了反诈小组，主要通过科技和大数据分析，争取及时介入阻止骗局，并加强追回款项的能力。“在这个过程中，小组也会探测到钱骡和他们使用的户头，并将资料提供给有关当局。”
