新加坡金融管理局星期三（6月21日）发表文告说，被罚款的金融机构是花旗银行新加坡分行、星展银行、华侨银行，以及瑞士人寿（新加坡）（Swiss Life（Singapore）） ，它们全部表示接受罚款处分。
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星展银行发言人说，银行意识到可以做得更好，如今如果遇到类似情况，它能够以更好的姿态，做出更好、更快和更完善的反应。
另一方面，Wirecard失信案持续发酵，公司在本地的两名职员星期二（6月20日）在国家法院声称听从公司当时的财务部副主席指示，分别失信逾8万元及22万元。两人认罪后锒铛入狱，成为首两名被治罪的涉案职员。
三家银行和一家保险公司在处理与德国支付服务公司Wirecard相关交易上未采取足够措施，触犯反洗黑钱和反恐融资条例，总共被新加坡金融管理局罚款380万元。
其中，惩罚最重的是在2015年7月至2020年2月期间触犯条例的星展银行，罚款额为260万元。花旗在2019年9月至2020年6月期间触犯条例，罚40万元；华侨在2015年6月至2016年1月期间触犯条例，罚60万元；以及瑞士人寿（新加坡） 在2017年5月触犯条例，罚20万元。
不过，金管局指出，尽管这些都是严重的违例行为，但它并没有发现任何金融机构的职员有蓄意不当行为。
这不是至今最严重与反洗黑钱和反恐融资有关的违例事件。2016年5月，涉及一个马来西亚发展有限公司（1MDB）事件的瑞意银行（BSI Bank）遭金管局勒令关闭，撤销执照。瑞意银行也因41次触犯反洗黑钱规定，被罚款总共1330万元。
花旗新加坡发言人表示，银行已采取行动加强了解客户的程序。瑞士人寿（新加坡）则已实施额外措施来更有效地找出不当的客户行为。
这些违例行为包括花旗没有对交易额异常大的情况展开询问，星展没有适当调查交易的背景和目的、华侨没有调查客户的拥有和控制权架构，以及瑞士人寿（新加坡）没有充分查明较高风险客户设立复杂的拥有和控制权架构的原因。
金管局是在爆发Wirecard的财务报告有异常，以及本地人士和机构涉嫌此事件后，进行调查时发现这些违例行为。当局发现，这些金融机构在同参与Wirecard或相关交易的人士，或是与这起事件有关联的人士接触时，没有采取足够的反洗黑钱和反恐融资措施。
此外，金管局已完成对Citadelle企业服务公司涉嫌未获执照经营信托业务的调查工作。结果显示，Citadelle公司没有触犯信托公司法令（Trust Companies Act），当局因此不会进一步对该公司采取行动。
针对媒体询问，华侨银行发言人说：“Wirecard事件涉及在不同司法权管辖区，以及错综复杂的机构和交易。这说明了金融领域在提防全球金融罪案时所面对的复杂性。”
当局说：“这些金融机构已立即采取补救措施来解决金管局发现的不足之处。这包括加强它们的程序及流程和培训，以改善职员察觉和提出风险顾虑的警觉性。金融机构须确保这些加强措施持续有效。”
Wirecard曾经是电子支付服务的巨头，业务遍布全球，但公司在2020年6月申请破产。金管局在同年9月指示Wirecard停止在我国的服务，并归还所有客户的款项。
“金管局一直与商业事务局等有关当局紧密合作，仔细审查与Wirecard有关的发展。一旦有不当行为的证据，新加坡当局将采取适当行动。”
发言人指出，银行已在过去几年拨出显著资源，为反洗黑钱和反恐融资相关标准和能力进行战略提升。
针对这些事件中是否涉及非法资金，金管局发言人说，当局的调查专注于评估金融机构的反洗黑钱和反恐融资措施是否足够，关于这些资金是否非法的调查是由商业事务局负责。
